Conseiller les clients fortunés quant aux dons de bienfaisance

14 novembre 2018 par Moriah Diedrich

à propos de l'auteur

Moriah Diedrich

Spécialiste de la génération de la demande

Moriah Diedrich est spécialiste de la génération de la demande chez Advicent, le fournisseur technologique de choix en matière de planification financière pour près de 100 000 professionnels de la finance.

Blogues connexes

À l'approche des fêtes de fin d'année, il est possible que vous déposiez de l'argent dans un chaudron rouge de l'Armée du Salut, que vous donniez des denrées non périssables à un garde-manger local ou que vous participiez à une collecte de jouets ou de manteaux sur votre lieu de travail. Pour la population en général, les dons de bienfaisance impliquent généralement des dons de temps ou de petites contributions et nécessitent peu de planification, mais pour les particuliers fortunés, les dons de bienfaisance plus importants peuvent nécessiter l'expertise d'un conseiller financier.

L’étude de 2018 de US Trust® sur la philanthropie de l'avoir net élevé offre des informations précieuses sur les pratiques de donation et de bénévolat des ménages américains fortunés qui peuvent aider les conseillers à mieux comprendre et à mieux répondre aux besoins de leurs clients en matière de bienfaisance. Voyons maintenant quelques-uns des faits saillants de l’étude. 

Avantages fiscaux

De nombreux conseillers omettent de discuter avec leurs clients d’œuvres caritatives, car ils ne savent pas comment aborder le sujet. Une des approches consiste à incorporer les dons de bienfaisance dans le cadre d'une discussion plus large sur la stratégie fiscale..

Selon l’étude américaine Trust® HNW Philanthropy, 68% des riches donateurs ont déclaré être motivés par des avantages fiscaux. En créant une stratégie de donation avancée, les conseillers sont en mesure de montrer comment des actifs complexes peuvent être donnés de manière avantageuse sur le plan fiscal, permettant ainsi aux clients de donner plus que ce qu’ils n’auraient jamais cru possible.

Une stratégie de donation

Une stratégie de donation comprend généralement un budget, une stratégie de placement, un horizon temporel et les objectifs du client en matière de bienfaisance. L’étude américaine Trust® HNW Philanthropy a révélé que seuls 49% des donateurs disposent d’une stratégie en matière de dons, ce qui signifie que les conseillers ont de nombreuses occasions de partager leurs connaissances sur le sujet.

Le plus grand défi des donateurs est souvent d’identifier les causes qui les intéressent et pour lesquelles ils souhaitent faire un don. Les conseillers peuvent ainsi contacter les clients en cherchant des solutions qui correspondent à leurs valeurs personnelles. Vous pouvez identifier ces organisations en discutant de leurs différentes missions et de la manière dont chaque groupe utilise les dons. Cela aide les conseillers à engager des discussions constructives avec les donateurs et permet aux donateurs de voir comment leurs contributions peuvent avoir un impact, augmentant ainsi la probabilité qu'ils continuent de faire des dons.

En conclusion

Avec 90 % des ménages fortunés qui donnent à des œuvres caritatives et moins de la moitié des donateurs qui ont une stratégie de dons, les conseillers ont la possibilité de s’imposer comme des ressources incontournables en matière de conseils philanthropiques. Offrir une expertise en ce qui a trait aux dons de bienfaisance aide à différencier votre entreprise, à augmenter le nombre de références et à devenir le conseiller de confiance d’une famille pour ainsi conserver ses actifs sous gestion pendant des générations grâce à une planification financière globale.

Pour en savoir plus sur les défis commerciaux de Janney et sur l'implémentation réussie de NaviPlan, consultez l’étude de cas qui se trouve ici.