Différencier votre entreprise en mettant en oeuvre la planification financière

22 janvier 2018 par Allison Sobek

A financial professional evaluates FinTech tools for her practice.

à propos de l'auteur

Allison Sobek

Représentante du développement commercial

En combinant sa passion pour FinTech et un diplôme en économie de l'Université de Miami, Allison s'efforce de partager la valeur qu'apporte Advicent aux entreprises du secteur financier.

À mesure que la technologie continue de s'améliorer et de prendre de l'expansion dans le secteur des services financiers, il devient de plus en plus important pour un conseiller d'utiliser ces technologies. Par exemple, un conseiller qui utilise un logiciel de planification financière robuste sera en mesure de générer plus de plans en moins de temps - le tout sans sacrifier la précision ni l'exhaustivité.

En étant en mesure d'améliorer à la fois la qualité et la quantité des plans financiers qu'ils peuvent mettre en place, les conseillers peuvent augmenter leurs actifs sous gestion et distinguer leur pratique de leur concurrence.

Mettre en œuvre la planification financière au sein de votre entreprise

Pour certains conseillers, l'adoption de la technologie financière leur permet de commencer à faire des plans financiers et de les utiliser comme valeur ajoutée pour les aider à se distinguer de leurs concurrents. Tant que le secteur des services financiers évoluera et que la demande de planification financière continuera de croître, la capacité de fournir une planification financière en tant qu'offre supplémentaire continuera d'être un facteur de différenciation pour les clients entre les conseillers.

Pour les conseillers qui ont déjà implanté la planification financière, cela simplifie le processus et leur permet de faire plus de plans par mois qu'auparavant. Cela permet également aux conseillers d'élaborer des plans complets pour des clients ayant des actifs de plusieurs millions de dollars, qui incluent tous les détails importants de leurs actifs. En conséquence, en faisant plus de plans pour les clients fortunés, un conseiller peut considérablement augmenter ses actifs sous gestion.

La puissance d'un outil de planification évolutif

La technologie peut considérablement améliorer l'interaction entre le conseiller et tous ses clients lorsqu'elle est utilisée correctement. Avoir une solution logicielle évolutive et personnalisable lui permet de faire des plans adaptés aux besoins spécifiques de chaque client, tout en suivant un processus rationalisé à chaque fois. 

La technologie de planification peut également améliorer la qualité du conseil lorsqu'elle est associée à des intégrations de logiciels existantes, telles que la GRC ou le système de gestion de portefeuille. Avec la popularité croissante des portails clients, les conseillers peuvent découvrir tous les actifs détenus par leurs clients et sont en mesure de tous les comptabiliser lors de l'élaboration des plans.

En plus de l'aspect de la planification, la mise en œuvre de la technologie de planification financière aide également du point de vue de la conformité. Lorsque des vérifications ont lieu, il est très facile pour le conseiller de montrer d'où proviennent tous les chiffres du plan. Cela peut également aider à améliorer la confiance entre le conseiller et le client, ce qui place le conseiller au-dessus de ses concurrents.

L'utilisation de la planification financière et de la technologie d'agrégation de comptes peut aider le conseiller à accroître ses actifs sous gestion, à améliorer l'engagement et la confiance entre ses clients et à disposer d'un système de planification simplifié qui fonctionne avec n'importe quel client.