Comment rester en contact avec vos clients en ce moment
Il va sans dire que nous vivons une situation exceptionnelle. L'épidémie du nouveau coronavirus et les mesures locales, provinciales et fédérales qui en ont résulté pour le contenir
ont laissé de nombreuses personnes effrayées et isolées, et ont considérablement perturbé les opérations commerciales dans tous les secteurs.
Les conseillers financiers font partie des millions d'Américains travaillant à domicile et organisant des réunions par vidéoconférence pour assurer la santé et le bien-être des clients et des employés et, selon l'endroit où ils vivent, étant incapables de voyager loin de chez eux ou étant soumis à des couvre-feux. Et en plus de cela, les fermetures d'écoles les obligent à surveiller et à prendre soin de leurs enfants tout en gérant leurs responsabilités professionnelles et en surveillant les marchés.
Avec certains commentateurs prédisant une récession mondiale et l'incertitude générale sur la durée de la crise actuelle, il est facile d'avoir peur. Et si même les gestionnaires de patrimoine et les experts du marché chevronnés ont peur, les investisseurs qui comptent sur eux ne sont pas moins effrayés. La peur, le stress, l'incertitude, les inconvénients, les reportages en continu et l'extrême volatilité des marchés sont un mélange dangereux, surtout si les investisseurs doivent fermer temporairement leurs entreprises et qu'ils manquent de papier hygiénique, de désinfectant pour les mains et d'autres articles qui n'étaient pas si rares il y a à peine deux semaines.
Dans des moments comme celui-ci, les conseillers jouent un rôle essentiel pour calmer les investisseurs et les empêcher de prendre des décisions néfastes sous l'impulsion du moment. Depuis leur domicile, les conseillers peuvent utiliser FaceTime, Skype ou des solutions de vidéoconférence telles que Zoom ou WebEx pour prendre quotidiennement des nouvelles des clients pour savoir comment ils se portent, eux et leur famille, et pour discuter des développements du marché et de leur impact sur les portefeuilles d'investissement des clients. Au cours de ces discussions, les conseillers peuvent rassurer les clients et revoir les plans financiers, qui devraient inclure des stratégies et des procédures déjà convenues pour gérer la volatilité du marché. Par exemple, les conseillers peuvent rappeler aux clients pendant cette période que, comme ils l'ont expliqué lors de l'élaboration de leurs plans financiers, aucune exécution pour les transactions ne doit être effectuée sans le consentement du client et du conseiller.
Lorsque vous êtes isolé et effrayé, voir le visage réconfortant d'un partenaire de confiance qui est légitimement préoccupé par votre bien-être peut faire beaucoup de bien. S'entretenir personnellement avec les clients chaque jour à l'aide des outils de communication vidéo susmentionnés pendant cette crise de santé publique est essentiel pour maintenir de solides relations conseiller / client.
Mais d'autres solutions numériques sont également à la disposition des conseillers pour aider les clients, et pour permettre aux conseillers de continuer à faire des affaires de façon efficace tout en travaillant à domicile, pendant cette période. Par exemple, certaines plates-formes technologiques de planification financière modernes incluent des outils de conférence de pointe pour permettre aux conseillers de guider les clients à travers différents scénarios et de leur parler des résultats potentiels d'éventuelles transactions. De plus, les conseillers peuvent encourager les clients à entreprendre un déroulement des travaux de planification autogérés en utilisant les portails clients des plates-formes de planification financière, puis utiliser les données entrées par les clients pour mieux comprendre leur état d'esprit et adapter les conversations pour répondre à leurs préoccupations.
De plus, les conseillers peuvent produire quotidiennement des commentaires vidéo et des recommandations en fonction des événements actuels et de l'activité du marché, et publier ce contenu pour les clients dans les portails clients. Les conseillers peuvent également publier ce contenu sur les médias sociaux et créer une section spéciale de mise à jour COVID-19 sur leurs sites Web de pratique discutant des mesures qu'ils prennent pour le bien des clients et des employés, et offrir des commentaires sur le marché et d'autres ressources utiles, telles que les Centres pour le contrôle et la prévention des maladies.
Les conseillers peuvent également publier des nouvelles et des ressources locales sur la santé et la sécurité liées à la communauté de chaque client dans les portails clients, et alerter les clients de ces informations par courriel.
Pendant la panique de masse et considérant la volatilité des marchés, les conseillers financiers ont un rôle important à jouer en tant que coach financier. Ils peuvent calmer leurs clients et les investisseurs en général, et fournir des recommandations raisonnables sur la manière de gérer les ralentissements et les corrections. L'épidémie de COVID-19 appelle les conseillers à intervenir dans des circonstances extraordinaires. Grâce aux solutions technologiques modernes, les conseillers peuvent continuer à servir d'experts et de partenaires de confiance (et d'influences apaisantes) à leurs clients tout en continuant à gérer et à développer efficacement leur entreprise aussi longtemps que les conditions actuelles les obligent à travailler à domicile.
-- via ThinkAdvisor.com, publié le 23 mars 2020.
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