Nous sommes heureux d'annoncer la toute dernière série d'améliorations qui ont été ajoutées à NaviPlan. Lors de notre dernière mise à jour, nous avons introduit un nouveau type de compte, de nouveaux rapports de client, des mises à jour à l'impôt de l'Ontario et diverses autres améliorations. Vous pouvez voir ces changements ou lire davantage à leur sujet ci-dessous.
Nouveau type de compte - FRRR
Les Fonds de revenu de retraite réglementaire (FRRR) sont maintenant disponibles à l’utilisationà partir de la section Actifs de l’Avoir net. De plus, la conversion au FRRR est aussi disponible pour tous les types de comptes enregistrés et pour toutes les provinces admissibles.
Ce type de compte supplémentaire offre l’opportunité de créer des scénarios de planification plus complets et plus réalistes dans NaviPlan.
Améliorations au portail client
Intégration collaborative des clients
Le flux de travail de création des clients a été simplifié, permettant à un client d’avoiraccès au portail client et de recevoir un profil financier dès qu’ils sont créés dans NaviPlan. Cette option rend l’intégration de nouveaux clients plus facile et plus efficace.
Fonctionnalité du portail client dans le Module de présentations
Une fonctionnalité de gestion du portail client a été ajoutée au Module de présentations. Ceci permet un accès sans entrave à la gestion du portail client pour les conseillers qui travaillent principalement dans le Module de présentations.
Archivage des questionnaires
Les questionnaires actifs peuvent maintenant être archivés par le conseiller à partir de la page de gestion du questionnaire. L’archivage permet aux conseillers de se débarrasser des questionnaires incomplets en suspens, ce qui permet d’envoyer de futurs questionnaires à ce client, le cas échéant.
Entrée de compte améliorée
Les sections de la page d’accueil et de l’avoir net ont pris de l’ampleur et montrent maintenant les renseignements de l’avoir net provenant de diverses sources (questionnaire, plan financier). Les clients ont donc une meilleure représentation de leur situation financière, peu importe où ils en sont dans leur processus de planification financière.
Plus d’entrée et de types de dépenses
Tous les types de dépenses de NaviPlan sont maintenant supportés dans le portail client. Les clients peuvent cliquer sur le menu déroulant lorsqu’ils entrent leurs dépenses pour inclure le type de dépense.
Nouveaux rapports de client
NaviPlan inclut des mises à jour à plusieurs pages de rapports antérieurs de client et de rapports d’actions rapides, prêts à être utilisés dans le nouveau format de rapports de client.
Rapports Chronologie de l’impôt sur le revenu et Comparaison de la chronologie
Donnez aux clients une idée de l’impact que l’impôt a sur leur plan en utilisant les rapports « Chronologie de l’impôt sur le revenu» et « Comparaison de la chronologie de l’impôt sur le revenu ». Ces rapports présentent graphiquement les valeurs fiscales annuelles au cours du plan du client. Ces rapports peuvent être utilisés pour visualiser le fardeau de l’impôt et, dans le cas du rapport de comparaison, pour visualiser les différences entre l’impôt à payer dans le plan actuel et dans le plan alternatif.
Rapport frontière efficiente
Le rapport Frontière efficiente met en évidence tous les portefeuilles de placement offrant le meilleur rendement pour un montant de risque donné (mesuré par écart-type), représenté par une ligne. Ce rapport est un excellent moyen de visualiser l’efficacité du rendement d’un client en termes de risque / rendement et de montrer comment celui-ci peut être amélioré. Ce rapport peut également être utilisé pour lancer des conversations sur les possibilités de réinvestissement.
Rapport Analyse détaillée du flux monétaire
Le rapport d’actions rapides « Sommaire du flux monétaire à la retraite » existe maintenant en tant que rapport de client appelé « Analyse détaillée du flux monétaire ». Ce rapport répartit les entrées et les sorties d’argent annuelles et présente un surplus ou un déficit (le cas échéant). Ceci met en évidence la provenance des dépenses et des revenus et peut vous aider à expliquer à vos clients la raison pour laquelle il est possible que des déficits surviennent au cours du plan.
Rapport Accumulation du patrimoine net
Montrez aux clients comment leur richesse change avec le temps avec le rapport « Accumulation du patrimoine net ». Ce rapport projette les valeurs de l’avoir net de fin d’année dans le plan et classe la manière dont les changements de l’avoir net se produisent. Ce rapport est un excellent outil pour répondre aux questions sur la façon dont l’avoir net peut changer au cours de la vie d’un client et sur la manière dont chaque section de son avoir net est affecté.
Mises à jour à l’impôt de l’Ontario
Les calculs de l’impôt provincial de l’Ontario supposent maintenant que les propositions budgétaires, y compris l’élimination de la surtaxe, ne seront pas adoptées.
Autres améliorations
Détails supplémentaires sur l’impôt pour les plans alternatifs
Il est maintenant possible de refléter de façon précise les stratégies fiscales et de les représenter dans le Gestionnaire des scénarios. Situé sous « Détails de l’impôt », dans le menu de navigation à gauche du Gestionnaire des scénarios, vous pouvez simuler divers crédits et déductions d’impôt en tant que scénarios alternatifs potentiels pour vos clients. Comme tous les changements dans le Gestionnaire des scénarios, ces stratégies fiscales sont uniques à ce scénario et peuvent être utilisées en tant que stratégie comparative pour discuter de la santé du plan financier d’un client.
Nouvelle préférence du client - Impact fiscal de la réaffectation par défaut
Contrôlez si vous souhaitez que les plus-values se produisent lors de la réaffectation grâce à la préférence de l’utilisateur Impact fiscal de la réaffectation par défaut. Par défaut, cette option est cochée. NaviPlan suppose qu’un impôt sur les plus-values surviendra lorsqu’un profil aura son profil d’actif modifié. Cette option offre plus de flexibilité quant à la manière dont vous souhaitez que les impôts de vos clients soient calculés et déclarés.
Plus de soutien pour les sociétés privées en ce qui concerne l’Impôt en main remboursable au titre de dividendes
La saisie des données de l’Impôt en main remboursable au titre de dividendes (IMRTD) sera répartie entre l’Impôt en main remboursable au titre de dividendes déterminés (IMRTDD) et l’Impôt en main remboursable au titre de dividendes non déterminés (IMRTDND), rendant la planification pour les sociétés privées plus précise à partir de 2019. Cela garantit que les remboursements de dividendes exacts soient reversés à la société privée du client après le versement des dividendes aux actionnaires. Cette valeur peut être ajustée dans la section « Données historiques » de la fenêtre « Détails sur les sociétés privées » pour les plans ayant une année de plan de 2019 ou ultérieure.
De plus, les rapports Synthèse de la société privée, Soldes projetés de la société privée et Sommaire de l’impôt sur le revenu de la société privée reflètent cette division en présentant des colonnes à la fois pour l’IMRTDD et pour l’IMRTDND.
Hypothèses sur le revenu net de l’Allocation canadienne pour enfants ajustables
La valeur par défaut pour estimer le chiffre du revenu net / des données historiques de l’année précédente se base maintenant sur le revenu net de l’année en cours, améliorant la façon de modéliser l’Allocation canadienne pour enfants (ACE) dans un plan simple sans avoir besoin des données historiques détaillées. Cette solution, bien qu’elle ne s’applique pas à tous les clients, fournira un calcul précis pour cette allocation en une étape facile. Pour ajuster cette valeur, allez à « Plan actif - Hypothèses - Données historiques - Allocation canadienne pour enfants ».
Améliorations aux dates de début du RPC / RRQ
La saisie de la date de début du RPC / RRQ est plus flexible qu’auparavant. Les dates de début peuvent maintenant être saisies en utilisant l’âge du client à partir du mois de son anniversaire. Le calendrier des événements a été conçu pour fonctionner comme tous les autres dans NaviPlan et les dates de début des événements (tel que la retraite) peuvent maintenant être décalées pour commencer à une certaine année ou à un certain mois après l’événement. Cela permet de recréer de façon plus précise la manière dont un versement pourrait réellement se produire.
Nous sommes impatients d'apporter d'autres améliorations au tout nouveau NaviPlan et à son portail client dans un très proche avenir. En attendant, les utilisateurs actuels peuvent en apprendre davantage sur ces dernières améliorations en accédant au centre d'apprentissage de NaviPlan.