Avec la montée des robots-conseillers et face à une concurrence qui ne fait que croître, la capacité de servir n'importe quel client qui passe votre porte est inestimable. Grâce à NaviPlan, l'outil de planification financière le plus flexible et précis sur le marché, vous pouvez servir n'importe quel client en utilisant des fonctionnalités évolutives dont la complexité varie pour s'adapter à vos besoins.
Calculatrice
Les calculatrices sont des outils simplifiés qui peuvent donner aux clients des réponses rapides à des besoins spécifiques, telles qu'une analyse de divers prêts hypothécaires ou une comparaison des épargnes provenant d'un CELI à celles d'un REER. Chaque calculatrice comprend également un graphique visuel simple qui peut être converti en un document PDF ou Word pour être livré au client.
Évaluations : prévisionniste et répartition de l'actif
En comparaison avec les calculatrices, les évaluations fournissent un regard plus complexe sur la situation financière d'un client sans perdre de vue ses objectifs spécifiques.
Les évaluations prévisionnistes permettent aux conseillers d'obtenir une vision simplifiée de la situation financière actuelle d'un client - et de voir dans quelle mesure leurs différents objectifs seront couronnés de succès si les stratégies financières progressent comme prévu. La saisie des données est simplifiée, et inclut les actifs, les passifs, les revenus, l'épargne, les dépenses et les objectifs. Les évaluations prévisionnistes fournissent un bon premier coup d'oeil sur les finances d'un client et, contrairement aux calculatrices, peuvent se transformer en un plan complet si nécessaire.
Les évaluations de répartition de l'actif se concentrent entièrement sur la répartition des actifs d'un client dans son portefeuille. La saisie de données est limitée aux valeurs de compte et aux taux de rendement actuels. Le questionnaire sur la tolérance au risque permet de suggérer la composition de l'actif qui serait la plus appropriée pour un client en fonction de ses préférences en matière de risque.
Les deux évaluations offrent des rapports de client livrables détaillés, bien que différents, qui révisent les différents points d'entrée de données. Utilisez l'évaluation prévisionniste pour amener vos clients vers le succès financier et consultez l'évaluation de répartition de l'actif pour obtenir une évaluation de la répartition de l'actif.
Plans niveau 1
Plus complexe que les évaluations, les plans de niveau 1 offrent une saisie de données détaillée. Ce type de plan permet de saisir des actifs et des passifs distincts, d'entrer plusieurs revenus et dépenses, de personnaliser la répartition de l'actif et d'affecter des objectifs spécifiques aux comptes.
De plus, les plans de niveau 1 supportent de multiples scénarios de planification et peuvent fournir diverses situations pour montrer aux clients comment ils peuvent atteindre leurs objectifs ou pour leur montrer comment les situations économiques alternatives risquent d'affecter leur plan.
Les plans de niveau 1 font gagner du temps pour les besoins simples des clients, mais ne fournissent pas nécessairement les fonctionnalités souhaitées par les clients fortunés. Incluant plus d'options de module qu'une évaluation prévisionniste, les options disponibles sont tout de même limitées aux besoins les plus communs tels que la retraite, les besoins d'assurance, les études et les achats importants.
Grâce à des options de rapport plus complètes, les plans de niveau 1 peuvent fournir une expérience de rapport dynamique et détaillée aux clients pour la plupart des besoins modulaires de base. Les plans de niveau 1 peuvent être promus à des plans de niveau 2 dans l'éventualité où des caractéristiques de planification plus complexes sont nécessaires.
Plans niveau 2
Le niveau de planification le plus complexe et le plus complet est le plan de niveau 2. Offrant des fonctionnalités similaires à celles d'un plan de niveau 1, les plans de niveau 2 proposent des options plus complexes pour presque tous les domaines du plan. Des modules supplémentaires sont aussi disponibles, tels que l'analyse Monte-Carlo et les sociétés privées. De plus, les conseillers peuvent modéliser des stratégies d'objectifs alternatives pour la retraite et choisir parmi une liste plus complète de types de comptes. Les plans de niveau 2 n'exigent pas non plus l'achèvement du questionnaire de répartition de l'actif pour la planification des objectifs.
Le niveau 2 est un niveau de planification puissant qui convient à presque tous les clients, car il offre aux utilisateurs les options les plus stratégiques en matière de planification. Bien que le volume de fonctionnalités et de modules disponibles puisse être décourageant au début, il est important de noter que ces fonctionnalités ne sont pas requises pour tous les plans et ne sont disponibles que selon vos besoins. Le niveau 1 peut parfois vous faire gagner du temps, mais il se peut que vous ayez absolument besoin d'un élément qui ne se trouve que dans le niveau 2.
Comme dans les plans de niveau 1, vous pouvez créer des rapports à partir des plans de niveau 2. Ceux-ci offrent davantage d'options de rapport, non seulement dans les nouveaux modules, mais aussi dans les modules existants du niveau 1. Les rapports de niveau 2 peuvent être aussi simples que ceux de niveau 1, ou extrêmement complexes pour satisfaire les clients qui ont besoin de plus de détails.